“反诈+自有阵地” 凝聚反诈合力
分行严把柜面资金安全口,筑牢堵截电信诈骗防护墙。一是规范柜面操作流程,确保客户资金安全。按照中国人民银行的要求,指导新开户的企业认真阅读并填写《关于不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》,提示电信诈骗风险;对新开通网银业务的企业,核实绑定的手机号码是否为客户本人所有,防止被不法分子利用。二是持续开展风险排查,防范资金风险。分行营业部按月持续对存量账户开展风险排查,依据存款人法定代表人(或单位负责人)年龄、开户人所持身份证件或身份证明文件的种类、存款人所属行业、存款人所属地域、存款人预留信息、存款人涉及的风险信息、存款人需求匹配度、存款人存续时间、代理开户情况、频繁开销户情况、交易异常情况等参数进行排查。
“反诈+校园服务” 扩大反诈范围
分行积极开展以“反诈拒赌校园行”为主题的集中宣传活动,走进内蒙古工业大学(金川校区),通过发放宣传折页、现场说法等方式,向学生群体宣讲反洗钱、反电信网络诈骗、个人信息保护等方面的知识,号召大学生们警惕洗钱、电信网络诈骗风险,提高防范意识,避免落入洗钱、诈骗陷阱,同时也提升了分行青年员工的服务意识和业务水平。
“反诈+融媒应用” 增强反诈声势
分行通过“线上+线下”多种渠道,不断探索、创新宣传形式。通过精心制作反诈宣传视频,组织员工广泛转发,扩大宣传范围;运用总行微信公众号推送反诈金融小知识,提醒公众不要随意点击不明短信链接,不要轻易把自己的资金转账给不明账户,切实守好自己的钱袋子。同时,在营业大厅设置了专门的区域摆放宣传展架;通过LED显示屏不间断循环播放反诈视频和标语;组织柜面人员向来办理业务的客户做好反诈知识提醒;在办理柜面汇款、转账等业务时,对客户进行相应的风险提示;在柜面显著位置公示公安部门举报电话和平台。
“反诈+银警联盟” 攻坚反诈战场
分行持续加强同公安机关、反诈中心的沟通协作,延续“优势互补、创新互动、双赢互惠”的协同联动格局,推动警银合作纵深推进。2023年,分行多次参与相关部门组织的反诈专题宣传活动,携手筑牢防范电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪的“铁壁铜墙”。
下一步,分行将继续做好风险防控建设,提升安全运营能力,履行社会责任,以实际行动净化金融环境,守护人民群众财产安全、提升群众反诈防骗意识与能力,不断增强人民群众的安全感和幸福感。
(李易珈)